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]]>Tentar controlar as finanças da empresa sem um planejamento resistente é um erro grave e comum, facilmente o empreendedor pode esquecer de algo ou perder-se em meio aos números. E mesmo os que não esquecem, acabam se desgastando e perdendo muito tempo nessa atividade.
Uma das ferramentas fundamentais para a organização financeira da empresa é o fluxo de caixa. Nele, é possível gerenciar as entradas e saídas da empresa de forma dinâmica, revelando tendências, oportunidades e desafios. Com as informações concentradas no fluxo de caixa, o empreendedor consegue gerenciar suas finanças de forma fácil e ágil.
Fluxo de Caixa:
Toda empresa tem dois tipos de resultado, os resultados econômicos e os resultados financeiros. No primeiro, estamos olhando para lucro e prejuízo, o quanto de resultado a empresa está gerando. No segundo, estamos olhando para as movimentações financeiras. Ambos são importantes, já que é possível uma empresa quebrar mesmo tendo lucro, o que é relativamente comum, a empresa acaba ficando sem capital de giro para financiar suas operações no curto prazo e precisa fechar.
Como fazer o fluxo de caixa
O primeiro passo para gerenciar o fluxo de caixa é começar a lançar as informações de entradas e saídas. É preciso lançar todas as entradas e previsões de entradas, assim como as saídas e previsões de saída. Como a ideia é gerenciar o Fluxo financeiro da empresa, os lançamentos devem respeitar as datas que efetivamente irão acontecer. Por exemplo, se fiz uma venda em janeiro, parcelando o produto em 3 vezes para o meu cliente, entrada mais 30 e 60 dias, no meu fluxo de caixa vou lançar essa informação como uma entrada em janeiro e duas previsões de entrada em fevereiro e outra em março. A mesma coisa acontece para compras a prazo feitas pela empresa.
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No Fluxo de Caixa, estamos gerenciando o caixa da empresa toda então, deve constar as informações de todas as contas bancárias da empresa e do caixa em espécie, caso tenha. Com essas informações, é possível organizar o o fluxo financeiro e se antecipar de problemas e oportunidades, como:
Fluxo de caixa negativo
Identificar que o fluxo de caixa ficou ou ficará negativo, significa que o negócio não está gerando receita na mesma velocidade que a geração de despesas. Isso pode significar várias coisas, como:
- Erro ao precificar: não considerar outros gastos da formação de preço como aluguel, perdas na produção etc.;
- Prazo de pagamento e prazo recebimento muitos diferentes: se a venda é a prazo, mas o pagamento do fornecedor é à vista ou com prazos menores, essa diferença de tempo faz com que seja preciso de mais capital de giro para manter o negócio. Em alguns casos, o empreendedor passa a adiantar recebíveis de cartão de crédito ou boleto, o problema é que esse tipo de crédito tem taxas de desconto altas, o que irá diminuir a margem.
- Crescimento acelerado: se a empresa começa a crescer em ritmo acelerado, nem sempre a sua capacidade de caixa acompanha. Por exemplo, uma empresa de serviços de terceirizados que precisa contratar e treinar novos funcionários, para só depois disso eles passarem a gerar receita para empresa. Se essas são as situações enfrentadas, é preciso pensar em estratégias para incentivar vendas com prazos menores ou à vista, negociar mais prazo com fornecedores, reduzir o nível de estoque ou buscar uma linha de crédito que tenha taxas menores.
Fluxo de caixa positivo
Se o fluxo de caixa estiver muito positivo, significa que há oportunidades de melhor rentabilizar esse recurso. É possível aproveitar isso para antecipar o pagamento de algum débito, com desconto, negociar o valor de uma compra à vista de um produto específico e viabilizar uma promoção ou, até mesmo, aumentar o investimento em marketing, mix de produtos, estoque entre outros, caso haja espaço para crescimento das vendas. Caso não tenha a oportunidade em vista, de investimento no segmento, é possível buscar outras oportunidades no mercado.
Por onde começar um Fluxo de Caixa:
- Defina um período para o fluxo de caixa. Pode fazer um fluxo de caixa diário, semanal, mensal, trimestral ou anual.
- Classifique suas entradas e saídas: pode classificar as entradas e saídas por natureza (receitas, despesas, investimentos etc.) ou por categoria (vendas, compras, salários etc.).
- Registre todas as entradas e saídas, (todas, até mesmo as de pequenos valores).
- Atualize o fluxo de caixa com frequência, semanalmente ou mensalmente e automatize o processo, se possível. Existem diversos softwares e aplicativos que podem ajudar na automatização do processo de fluxo de caixa.
- Conte com a ajuda de um profissional. Caso falte tempo ou conhecimento para fazer o fluxo de caixa, é possível contar com a ajuda de um contador ou consultor financeiro. Clique e conheça nossas consultorias em finanças.
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